El capital circulante es la savia de cualquier empresa.
Determina si una empresa puede financiar el crecimiento, resistir las crisis o aprovechar las oportunidades. Sin embargo, para muchos usuarios de NetSuite, el efectivo suele quedar atrapado en procesos lentos y manuales de cuentas a cobrar (AR) y cuentas a pagar (AP). Los pagos se retrasan, las facturas se quedan en cola y la conciliación consume el tiempo del personal.
Por eso, la automatización integral de las cuentas por cobrar y por pagar y la banca integrada en NetSuite están pasando de ser "algo agradable de tener" a prioridades urgentes. Los directivos los ven no sólo como impulsores de la eficiencia, sino como herramientas estratégicas para desbloquear el capital circulante y reducir el coste por factura o pago.
El reto del capital circulante
Los directivos suelen preguntar: ¿Por qué hay tanto efectivo inmovilizado en AR y AP?
- En el Lado AR, Las facturas pueden tardar días en emitirse, los pagos llegan en múltiples formatos y el personal pasa horas persiguiendo las cuentas atrasadas.
- En el Lado AP, Las facturas en papel, las aprobaciones a varios niveles y las ejecuciones manuales de los pagos alargan los tiempos de los ciclos y corren el riesgo de perder los descuentos de los proveedores.
- En ambas funciones, las relaciones bancarias en silos obligan a los equipos a cambiar entre NetSuite y portales externos, lo que ralentiza la visibilidad de las posiciones de tesorería en tiempo real.
El resultado es previsible: conversión de efectivo más lenta, costes de transacción más elevados y menos liquidez disponible para inversiones estratégicas.
Cómo aborda NetSuite el problema
NetSuite ha incorporado la automatización AR/AP y la banca integrada directamente en su ERP, lo que permite a las empresas:
- Automatiza la captura y aprobación de facturas: La captura de facturas basada en IA reduce la introducción manual y encamina las aprobaciones de forma dinámica.
- Agiliza los cobros y la aplicación de efectivo: Los pagos se ajustan automáticamente a las facturas, y las cuentas vencidas activan recordatorios personalizados.
- Programa y ejecuta pagos dentro de NetSuite: Las integraciones bancarias incorporadas permiten a los equipos de tesorería pagar directamente a los proveedores mediante ACH, cheque o tarjeta virtual.
- Mejora la visibilidad del flujo de caja: Los análisis predictivos ponen de relieve los riesgos, optimizan los plazos de pago y proporcionan cuadros de mando en tiempo real de las posiciones de tesorería.
En lugar de perseguir los cuellos de botella, los dirigentes pueden centrarse en optimizar la estrategia del capital circulante.
Anderson Frank proporciona talento NetSuite especializados en automatización financiera, que ayudan a las empresas a configurar flujos de trabajo AR/AP para acelerar los cobros, reducir los costes de procesamiento y aumentar la liquidez.
Un vistazo más de cerca a la automatización AR/AP en acción
Imagina que un fabricante del mercado medio procesa 5.000 facturas al mes. Tradicionalmente, podría llevar:
- Más de 10 días para que las facturas de los proveedores sean aprobadas y programadas para su pago.
- Más de 5 horas a la semana de tiempo del personal de AR para cotejar los pagos con las facturas.
- Múltiples hojas de cálculo conciliar los saldos bancarios entre cuentas.
Adoptando la automatización AR/AP dentro de NetSuite, la misma empresa podría:
- Captura y aprueba facturas en menos de 48 horas.
- Aplica los pagos automáticamente, reduciendo el tiempo del personal 70%.
- Concilia las posiciones de tesorería al instante con los datos bancarios integrados.
Esto no sólo ahorra esfuerzo, sino que libera cientos de miles de dólares en capital circulante cada trimestre.
Beneficios a nivel ejecutivo
Para los directores financieros, el valor estratégico está claro:
- Liquidez desbloqueada: Los cobros más rápidos y las cuentas a pagar optimizadas mantienen el efectivo en la empresa durante más tiempo.
- Menores costes de procesamiento: El AR/AP automatizado reduce el coste laboral por transacción.
- Gestión del riesgo: La visibilidad del efectivo en tiempo real ayuda a mitigar los déficits antes de que se conviertan en crisis.
- Confianza del vendedor y del cliente: Los pagos puntuales y la facturación precisa fortalecen las relaciones.
- Escalabilidad: Los equipos financieros gestionan el crecimiento sin disparar la plantilla.
Cuando se automatizan los procesos AR y AP, las finanzas dejan de ser reactivas y empiezan a actuar como administradores proactivos del capital.
Anderson Frank ofrece especialistas en NetSuite que puede configurar SuiteBanking y la automatización AR/AP para que se adapten a tu modelo de negocio, ya sea capturando descuentos, mejorando el DSO o gestionando los pagos globales a proveedores.
¿Por qué ahora?
Las condiciones del mercado mundial se están endureciendo, los costes de los préstamos siguen siendo elevados y los inversores esperan eficiencia. Los líderes que desbloquean internamente el capital circulante tienen una ventaja estratégica sobre los que dependen de la financiación externa.
Las herramientas bancarias y de automatización AR/AP integradas de NetSuite lo hacen posible hoy, sin la complejidad de los sistemas complementarios. La tecnología ya está aquí, la adopción se está acelerando y los beneficios son inmediatos.
